মানি লন্ডারিং বিরোধী (AML) নীতি – Khelakoro

আর্থিক সততার প্রতি আমাদের অঙ্গীকার

Khelakoro-এ, আমরা আর্থিক স্বচ্ছতা এবং সততার সর্বোচ্চ মান বজায় রাখি। আমাদের AML নীতি মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য ধরণের আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য তৈরি করা হয়েছে। শক্তিশালী মানি লন্ডারিং বিরোধী ব্যবস্থা বাস্তবায়নের মাধ্যমে, আমরা আমাদের প্ল্যাটফর্ম, ক্লায়েন্ট এবং অংশীদারদের অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ থেকে রক্ষা করার জন্য আমাদের অটল প্রতিশ্রুতি প্রদর্শন করি।

আমাদের AML নীতি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে তৈরি, যা আমাদের সম্ভাব্য হুমকি হ্রাস করার সময় কার্যকরভাবে সম্পদ বরাদ্দ করতে দেয়। আমরা আন্তর্জাতিক আইন মেনে চলা নিশ্চিত করি এবং নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের সাথে সক্রিয়ভাবে সহযোগিতা করি। FATF নির্দেশিকা (ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স) মেনে চলার মাধ্যমে, Khelakoro বেআইনি আচরণ সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করার জন্য বিশ্বব্যাপী AML নীতি মানগুলির সাথে নিজেকে সামঞ্জস্যপূর্ণ করে।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্তকরণ

আমাদের AML নীতির একটি অপরিহার্য উপাদান হল সম্ভাব্য ঝুঁকির জন্য আর্থিক কার্যকলাপের সক্রিয় সনাক্তকরণ এবং পর্যবেক্ষণ। আমরা উন্নত লেনদেন বিশ্লেষণ সরঞ্জাম এবং জালিয়াতি সনাক্তকরণ সিস্টেম ব্যবহার করি যাতে অর্থ পাচার বা জালিয়াতির ইঙ্গিত দিতে পারে এমন অসঙ্গতিগুলি সনাক্ত করা যায়। প্রতিটি লেনদেন KYC এবং যথাযথ পরিশ্রম পদ্ধতি অনুসারে পর্যালোচনা করা হয়, যা সমস্ত ব্যবহারকারীর জন্য একটি নিরাপদ পরিবেশ নিশ্চিত করে।

আমাদের সিস্টেমগুলি অস্বাভাবিক লেনদেনের আকার, অসঙ্গত অ্যাকাউন্ট আচরণ এবং উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থায় কার্যকলাপের মতো ধরণগুলি সনাক্ত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। কালো তালিকাভুক্ত ব্যক্তি বা সংস্থার সাথে লেনদেন প্রতিরোধ করার জন্য নিষেধাজ্ঞার স্ক্রীনিংও পরিচালিত হয়। এই প্রচেষ্টাগুলি সম্মিলিতভাবে আমাদের সতর্কতা বজায় রাখতে এবং প্রতিটি কার্যকরী স্তরে আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়তা করতে সক্ষম করে।

রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা

আর্থিক আইনের অধীনে আমাদের রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতার সাথে সঙ্গতিপূর্ণ, Khelakoro সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্টিংয়ের জন্য কঠোর অভ্যন্তরীণ প্রোটোকল বজায় রাখে। যখন অনিয়ম ধরা পড়ে, তখন আমাদের সম্মতি দল তথ্য মূল্যায়ন করে এবং যদি প্রয়োজন হয়, গ্রাহককে অবহিত না করেই যথাযথ নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছে একটি প্রতিবেদন দাখিল করে।

এই প্রক্রিয়াগুলি নিশ্চিত করে যে আমরা কেবল আইনি প্রত্যাশা পূরণ করছি না বরং একটি দায়িত্বশীল আর্থিক সংস্কৃতিও গড়ে তুলছি। আমাদের দায়িত্ব পালনের মাধ্যমে, আমরা আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে বৃহত্তর জাতীয় এবং বিশ্বব্যাপী প্রচেষ্টায় অবদান রাখি, নিশ্চিত করি যে Khelakoro একটি সম্মতিপূর্ণ এবং নৈতিক কাঠামোর মধ্যে কাজ করে।

কর্মচারী প্রশিক্ষণ এবং সচেতনতা

আমাদের কর্মীরা আমাদের AML নীতি কার্যকরভাবে বাস্তবায়নে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে। এই কারণেই আমরা আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি, গ্রাহক পরিচয় যাচাইয়ের সর্বোত্তম অনুশীলন এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ পরিচালনার জন্য প্রোটোকল সম্পর্কে সচেতনতা তৈরির জন্য চলমান প্রশিক্ষণে বিনিয়োগ করি।

প্রত্যেক নতুন কর্মচারী AML নীতি কী এবং কীভাবে এটি কার্যকরভাবে বাস্তবায়ন করতে হয় সে সম্পর্কে ব্যাপক শিক্ষা লাভ করে। পর্যায়ক্রমিক রিফ্রেশার কোর্স এবং পরিস্থিতি-ভিত্তিক প্রশিক্ষণ নিশ্চিত করে যে আমাদের দল সতর্ক থাকে এবং বাস্তব সময়ে সম্ভাব্য হুমকি সনাক্ত করতে সক্ষম থাকে। সম্মতির সংস্কৃতি গড়ে তোলার মাধ্যমে, আমরা আমাদের কর্মীদের আত্মবিশ্বাসের সাথে এবং আমরা যে AML নীতিমালা অনুসরণ করি তার সাথে সামঞ্জস্য রেখে কাজ করার ক্ষমতা প্রদান করি।

রেকর্ড-কিপিং এবং ডকুমেন্টেশন

আমাদের AML নীতির একটি গুরুত্বপূর্ণ দিক হল কঠোর রেকর্ড-কিপিং বাধ্যবাধকতা মেনে চলা। আমরা আইন অনুসারে কমপক্ষে পাঁচ বছরের জন্য সমস্ত গ্রাহক লেনদেন, পরিচয় নথি এবং যথাযথ পরিশ্রম পদ্ধতির বিস্তারিত রেকর্ড বজায় রাখি।

এটি নিশ্চিত করে যে প্ল্যাটফর্মের সমস্ত কার্যকলাপ সম্পূর্ণরূপে নিরীক্ষণযোগ্য এবং স্বচ্ছ। যথাযথ ডকুমেন্টেশন আন্তর্জাতিক আইনের সাথে আমাদের সম্মতি সমর্থন করে এবং নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে জিজ্ঞাসার তাৎক্ষণিক প্রতিক্রিয়া জানাতে আমাদের ক্ষমতা বৃদ্ধি করে। উপরন্তু, আমাদের শক্তিশালী রেকর্ড-কিপিং অনুশীলনগুলি আমাদের পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা পরিচালনা করতে সহায়তা করে, যা আমাদের অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থাগুলিতে ক্রমাগত উন্নতি করতে সক্ষম করে।